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Prevención de Lavado de Dinero

Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

En FIC S.A. DE FINANZAS hemos tomado el compromiso a no involucrarnos o ser vínculo para actividades delictivas como el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otros crímenes, para lo cual hemos establecido políticas y procedimientos internos, basados en un sistema de administración de riesgos, referentes a la Prevención del Lavado de Activos (LA) y Financiamiento del Terrorismo (FT).
Además, la tecnología de punta y capacitación constante de funcionarios hacen que tengamos todo lo necesario para cumplir con las obligaciones de identificar y conocer al cliente, clasificarlos por su nivel de riesgos de LA/FT, registrar, monitorear las operaciones y las transacciones del cliente, inmovilizar los fondos, conservar los registros y demás obligaciones requeridas por la Superintendencia de Bancos y Seprelad, como así también las mejores prácticas internacionales referentes a la prevención de LA/FT.

¿Cómo ayudarnos en la lucha contra el Lavado de Activos y otros delitos precedentes?

  • Su oficial de negocios designado le pedirá información y documentos que nos ayudarán a conocer e identificar al cliente y al beneficiario final con documentos respaldatorios;
  • Justificando el origen y destino de sus fondos mediante documentos que respalden los mismos;
  • Una vez establecida la relación comercial, su oficial de negocios designado puede pedirle información o documento adicional en el caso de realizar operaciones fuera de lo habitual o para actualizar sus datos;
  • Mantener sus datos personales y laborales actualizados, acercándonos sus documentos correspondientes para brindarle también la mejor atención posible;
  • Recordar que su cuenta es de uso particular, evite que terceros puedan utilizar tu cuenta, exponiéndose a mover fondos que no conoce su origen o destino.
Disposiciones Legales y Resoluciones referentes a la Prevención de LA/FT:

·         Ley N° 1015/1997 "Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes" ·         Ley N° 1160/1997 "Código Penal de la República del Paraguay" ·         Ley_N° 2298/2003 "Que aprueba la Convención de las NN.UU. Contra la Delincuencia Transnacional" ·         Ley N° 3440/2008 "Que modifica varias disposiciones de la Ley 1160/1997 " ·         Ley N° 3783/2009 "Que modifica varios artículos de la Ley 1015/1997" ·         Ley N°4100/2010 "Que aprueba el memorando de entendimiento entre los Gobiernos de los Estados del GRUPO DE ACCION FINANCIERA DE SUDAMERICA contra el Lavado de Activos (GAFISUD)" ·         Ley N° 4024/2010 "Que castiga los Hechos Punibles de Terrorismo, Asociación Terrorista y Financiamiento del Terrorismo" ·         Ley N° 6419/2019 "Qué regula la inmovilización de Activos Financieros de personas vinculadas con el TERRORISMO Y LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA Y LOS PROCEDIMIENTOS DE DIFUSIÓN, INCLUSIÓN Y EXCLUSIÓN EN LISTAS DE SANCIONES ELABORADAS EN VIRTUD DE LAS RESOLUCIONES DEL CONSEJO DE SEGURIDAD DE LAS NACIONES UNIDAS". ·         Ley N° 6452/2019 "Qué modifica varias disposiciones de la Ley N° 1160/1997 "Código Penal" y su modificatoria la Ley N° 3440/2008". ·         Ley N° 6497/2019 "Qué modifica disposiciones de la Ley N° 1015/1997 "Qué previene y reprime los actos ilícitos destinados a la Legislación de dinero o bienes" y "su modificatoria la Ley N° 3783/2009". ·         Ley N° 6408/2019 "Qué modifica el artículo 3° de la Ley N° 4024/2010 "QUE CASTIGA LOS HECHOS PUNIBLES DE TERRORISMO, ASOCIACIÓN TERRORISTA Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO". ·         Resolución N° 070/2019 “Por la cual se crea el Reglamento de Prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo basado en un sistema de gestión de riesgos para los Bancos y Financieras supervisados por la Superintendencia de Bancos del Banco Central del Paraguay” ·         Resolución N° 050/2019 “Por la cual se aprueba el reglamento de identificación de Personas Expuestas Políticamente, y las medidas de Debida Diligencia a ser aplicadas por los Sujetos Obligados determinados en las normas ALA/CFT de la República del Paraguay, conforme a un enfoque basado en riesgos”.  

Fuente:
http://www.seprelad.gov.py/disposiciones-legales-i68

http://www.seprelad.gov.py/resoluciones