FIC de Finanzas - Tu mejor punto de partida
Cotizaciones: Dolar: Compra G.5550 | Venta G. 5705,Euro: Compra G.6100 | Venta G. 6900,Real: Compra G.1650 | Venta G. 1780,Peso Arg.: Compra G.240 | Venta G. 320 Linea directa: 438 0000 HOME BANKING

Prevención de Lavado de Dinero

Prevención de Lavado de Dinero

En FIC S.A. DE FINANZAS hemos tomado el compromiso a no involucrarnos o ser vínculo para actividades delictivas como el lavado de dinero, terrorismo u otros crímenes, para lo cual hemos establecido políticas y procedimientos internos, basados en un sistema de administración de riesgos, referentes a la Prevención del Lavado de Dinero (LD), Financiamiento del Terrorismo (FT) y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FP);

Además, la tecnología de punta y capacitación constante de funcionarios hacen que tengamos todo lo necesario para cumplir con las obligaciones de identificar y conocer al cliente, clasificarlos por su nivel de riesgos de LD/FT/FP, registrar, monitorear las operaciones y las transacciones del cliente, conservar los registros y demás obligaciones requeridas por la Superintendencia de Bancos y Seprelad, como así también las mejores prácticas internacionales referentes a la prevención de LD/FT/FP.

¿Cómo ayudarnos en la lucha contra el Lavado de Dinero y otros delitos precedentes?

  • Su oficial de negocios designado le pedirá información y documentos que nos ayudarán a conocer e identificar al cliente y al beneficiario final con documentos respaldatorios;
  • Justificando el origen y destino de sus fondos mediante documentos que respalden los mismos;
  • Una vez establecida la relación comercial, su oficial de negocios designado puede pedirle información o documento adicional en el caso de realizar operaciones fuera de lo habitual o para actualizar sus datos;
  • Mantener sus datos personales y laborales actualizados, acercándonos sus documentos correspondientes para brindarle también la mejor atención posible;
  • Recordar que su cuenta es de uso particular, evite que terceros puedan utilizar tu cuenta, exponiéndose a mover fondos que no conoce su origen o destino.
Principales Leyes y resoluciones:

  • Ley N° 1015/97 “Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes, su modificatoria la Ley N° 3783/09 y su Decreto Reglamentario N° 4561/10;
  • La Ley N° 3440/08 Que modifica varias disposiciones de la Ley N° 1160/97, Código Penal
  • La Ley N° 4024/10 “Que Castiga los Hechos Punibles de Terrorismo, Asociación Terrorista y Financiamiento del Terrorismo”;
  • La Ley N° 4503/11 “De la Inmovilización de Fondos o Activos Financieros” y su Decreto Reglamentario N° 8412/12; y
  • La Resolución 218/2011 “Por la cual se crea el Registro de Sujetos Obligados de la Ley N° 1015/97 y su modificatoria la Ley N° 3783/09, que no cuentan con supervisión natural” además de las resoluciones 208/2014, 220/2014 y 085/2015.
  • La Resolución N° 349/2013 “Del Reglamento de Prevención de Lavado de Dinero (LD), Financiamiento del Terrorismo (FT) y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FP), basado en un sistema de administración de riesgos de LD/FT/FP; Para los Sujetos Obligados supervisados por la Superintendencia de Bancos”
  • La Resolución N° 345/2015 “Por la cual se determinan políticas preventivas que deben aplicar los Sujetos Obligados supervisados por el Banco Central del Paraguay, en sus procedimientos de identificación de los accionistas de las personas jurídicas que operan como clientes, cuyas sociedades cuentan con acciones al portador”

Otros documentos:

  • Cuestionario AML  Ver archivo
  • Comunicado de la SEPRELAD sobre las políticas internas aplicadas por los Sujetos Obligados  Ver archivo

Links de interés:

www.seprelad.gov.py